獨角獸基金打響銷售戰 有銀行希望銷售規模達200億

　　下周發售的戰略配售基金受到國家政策支持 有銀行希望能達到200億元銷售規模

　　獨角獸基金打響銷售大戰

　　6只投資于獨角獸企業CDR的三年期戰略配售基金本周拿到發行批文，下周一將正式向公眾發售?！耙呀浻泻枚嗳讼蛭掖蚵牚毥谦F基金的事了”，一位銀行基金經理表示，由于這6只獨角獸公募基金受到國家政策支持，所以下周上市的消息一經傳開，立即引起普通投資者的興趣，“有客戶已經決定6只基金都頂格購買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準備好了”。

　　現象

　　投資者手機被獨角獸基金“刷屏”

　　昨天上午，北京居民周女士的手機接到了好幾條短信，全是關于戰略配售基金將于6月11日起限額發售的“好消息”，這些短信有的來自證券公司，有的來自銀行理財，不過內容大致一樣，有幾個詞尤其搶眼：“獨角獸基金，政策紅利，產品限購，可獲得國內頂尖公司的稀缺投資機會?！?/p>

　　不過她還是沒搞懂這種基金的詳細情況，于是就親自上門去銀行詢問。銀行理財趙經理向她解釋說，目前我國頂尖企業比如騰訊、阿里、百度等公司都是在海外上市，國內投資者不能申購海外股票?，F在國家出臺了政策，新增了獨角獸公募基金，國內投資者可以通過購買獨角獸基金的方式買到上述公司的股票。據介紹，這種基金的資金池會投向百度、阿里、騰訊這樣的獨角獸企業的股票，這些股票在海外市場的走勢當然也決定了基金的盈虧。

　　追訪

　　銀行客戶經理朋友圈“科普”獨角獸基金

　　就像周女士一樣，很多投資者這幾天也感受到了獨角獸基金的火熱宣傳攻勢。昨天，北京青年報記者了解到，各家獨角獸基金的代銷銀行這幾天都在積極開展對個人客戶的推薦。

　　據悉，此次戰略配售基金代銷大戶是工行，將主銷匯添富、南方、華夏三只戰略配售基金，并成為這三只基金的托管行。建行主要代銷托管的是易方達戰略配售基金。中行主銷嘉實戰略配售基金，并托管嘉實和招商基金。招行主銷招商戰略配售基金。不過，有銀行人士告訴北青報記者，實際上這6只基金客戶都可以在他所在的銀行買到，只不過會向客戶重點推薦的是其中一只或幾只。

　　某銀行東城一家支行的貴賓客戶經理小張已經在朋友圈連續三天普及有關戰略配售基金的各種信息。昨天一整天，她都在不停地跟客戶電話或微信聯系，要么是主動介紹戰略基金，要么是回答客戶有關這批基金的咨詢，并提出投資建議。

　　“這次戰略基金發售，我們行十分重視，要求向每一位有需求的客戶詳細講解?！毙埍硎?，對這批基金感興趣的客戶大多有股票投資經驗，特別是那些看好海外中國科技股的人?！坝锌蛻粢呀洓Q定6只基金都頂格購買，每只都買50萬元，今天把賬上錢都準備好了?！?/p>

　　北青報記者了解到，其他幾家代銷銀行這幾天也都在大力開展戰略配售基金的預熱。有銀行個金部人士表示，全行的目標是至少完成50億元以上，但希望達到100億至200億元的銷售規模。該人士透露，所在銀行會根據對客戶的行為數據分析進行智能推送。如果分析顯示，客戶投資經驗和風險偏好匹配、有潛在購買意向的可能，就會第一時間向其發送相關投資信息。

　　此外，戰略配售基金也不止在銀行能買到。中信、銀河、華泰等幾大券商也搶到了6只獨角獸基金的代銷權，開啟預約銷售；各大基金公司的直銷宣傳也已經全面展開；各大財經網站以及第三方銷售平臺更是廣告不斷。打開基金公司網頁，“跟著國家隊去打新”、“國家紅利基金”、“投資標的：戰略配售稀缺性科技企業，小米、騰訊、阿里巴巴、百度、京東等”、“分享時代機遇”等各種宣傳口號撲面而來。一周銷售3000億，市場各方使出渾身解數來搶資源。

　　解讀

　　獨角獸基金與普通基金有何不同

　　據了解，業內人士表示，獨角獸基金與以往銷售的基金有很大不同，首先它是基金新品種，屬于集合投資。也就是說，獨角獸公司的股票都會買一些，不會只投一兩家公司。但是有一點是與所有基金的性質一樣的，就是不承諾投資回報率?；鸾浝碓偃龂诟狼皝碜稍兊耐顿Y者，這種基金不承諾保本，它的收益和虧損率均未知，投資者要有思想準備。

　　此外，這種基金有3年的封閉期，屬于中期投資項目。在封閉期內投資者不可以贖回基金。據了解，獨角獸基金每半年打開一次，但是在打開期間投資者只能再次買入基金，不能賣出基金。如果投資者非要賣掉這種基金，那么就只能通過證券市場，折價或者溢價賣出?！安贿^這種基金的買賣政策肯定與普通基金不一樣，”姜經理說，“比如賣出后資金何時能到賬，我現在也說不清楚?！?/p>

　　據介紹，獨角獸基金封閉期到了之后會自動進行贖回操作，但是又引發投資者擔心，三年后出現集中贖回情況，基金公司出現資金周轉不靈該如何是好。

　　發現

　　戰略配售基金風險級別相當于理財產品

　　北青報記者了解到，各家銀行對戰略配售基金的風險級別定為R3級，也就是投資標的有債券的理財產品的評級。目前，銀行大多在售的理財產品的風險級別是R2級(較低風險)、R3(中風險)。因此，從銀行評估結果來看，戰略配售基金的風險整體是可控的。

　　小張告訴北青報記者，普通的股票型基金風險級別都是R5級，最高級別，風險較大，而這次的戰略配售基金風險要低不少，適合的客戶面其實比較廣。有些客戶以前只買銀行理財產品，從不投資股票或股票基金，這次經過她的介紹也打算用閑錢小試一把。因為這次基金的風險級別與他們常買的銀行理財其實一樣，三年后的實際收益卻很可能比銀行理財要高。更何況，她所在的銀行起購門檻只有1萬元，比理財產品低很多。

　　“這次戰略配售基金鎖定期有三年，大家一定要用這三年用不著的閑錢來投資，三年內要動用的錢不能投?！毙執嵝?，流動性風險也是大家需要注意的。

　　關注

　　10名擬任獨角獸基金經理投資回報率為正

　　據了解，6月7日，獨角獸基金擬任基金經理名單出爐，擬任基金經理共計11人。其中易方達基金擬任基金經理人數4人，嘉實基金、招商基金各為2人，另外3只基金各擬任1人。

　　Wind統計顯示，上述擬任基金經理中，投資年限在5年以上的共有3人，其余8人投資年限均在5年以下。

　　投資回報率方面，Wind統計顯示，獨角獸基金擬任基金經理中，目前管理基金產品數量42只。其中嘉實基金劉寧管理的基金產品數量達15只，易方達基金胡劍管理的基金產品數量也達11只。有10位投資總回報率為正，其中投資回報率最高的達到了216.07%。此外，有3位基金經理的投資年化回報率超過10%。

　　最新

　　第三方平臺“搶跑”獨角獸基金銷售

　　對于個人如何購買獨角獸基金問題，銀行理財趙經理說，基金銷售時間為下周一到周五。購買者帶著身份證和銀行卡到銀行網點，在銀行工作人員的指導下進行購買操作，以免到時候操作失誤購買不到。購買者如果還沒有基金賬戶也沒有關系，現場開一個賬戶也花不了多少時間，非常方便。

　　不過趙經理提醒周女士，如果想買獨角獸基金，最好下周一就要到銀行網點來。因為一方面這兩天電話咨詢、現場咨詢的人非常多，這種基金很有可能成為搶手的爆款產品，下周一申購排隊的人可能會比較多。另一方面，基金發行額度有限，“規定份額賣完了就沒有了，也就是先到先得，售完為止?！?/p>

　　不過，北青報記者了解到的最新信息顯示，昨日下午15點20分左右，天天基金網App率先搶跑，開始接受投資者的認購申請，隨后京東金融、好買基金、蛋卷基金等第三方代銷平臺也都開售了首批戰略配售基金。不過，值得注意的是，6月8日15時后的交易申請將作為6月11日的申請，購買確認日和其他渠道的一致，為6月12日。

　　文/本報記者 趙新培 程婕 供圖/視覺中國

　　新聞內存

　　個人投資者最多能買300萬獨角獸基金

　　據了解，戰略配售基金的募集時間分為兩個階段。第一階段：個人投資者(6月11日至6月15日)；第二階段：全國社會保障基金、基本養老保險基金、企業年金基金、職業年金(6月19日)。第一階段募集期結束后，基金募集規模若是沒有達到500億元，進入第二階段募集期。值得注意的是，戰略配售基金只通過場外公開發售，沒有場內發售。

　　單只基金募集金額下限50億元，上限為500億元。如果募集期內任何一天超過500億，將采取末日比例配售確認。對個人認購門檻1元起步，單一個人投資者認購規模合計不得超過50萬元。如果想要超過50萬元，可以多買幾只，6只基金的申購上限合計不超過300萬元。機構投資者無購買上限，但單一客戶占比不能超過基金規模的50%。

　　在費用方面，獨角獸基金的申購費：個人投資者為0.6%，特定機構投資者每筆1000元。在封閉運作期內，管理費：0.10%；托管費：0.03%，且每年累計計提的管理費與托管費合計不超過4000萬元。